Podstawową czynnością przy realizacji procesu kredytowego w banku, który rozpoczyna się wraz ze złożeniem w banku przez klienta wniosku wraz z kompletem dokumentów,.
Przy podejmowaniu ważnej decyzji finansowej związanej z zapożyczeniem się w banku często korzystamy z porady specjalisty. Czasami jest to doradca finansowy w firmie.